常德农商银行规范股权过户行为

为进一步规范股东股权过户行为,提升股东股权管理的有效性,近日,常德农商银行对股东过户业务实施前后台分离,规范股权过户行为。

针对股权过户登记业务,该行董事会办公室重新界定了前后台的主要职责和定位,明确前台A岗负责受理、指导股东办理过户手续,建立并填列“3个台账”,即《股权权属证明收回领取登记簿》《股份转受让及权属信息变更登记台账》《股权变更审批表》,通知股东领取股权托管账户卡并指导股东网络确权。后台B岗负责复合、汇总“3个台账”,将资料呈递各相关部门、机构进行资格审查、审批,与登记中心、财务系统管理人员对接,更新股东名册,并建立档案移交清册,将回收的股权证书和过户资料交由档案管理员集中管理。在股东资质的审核上,该行按照股权过户金额大小,分层级严格审批, “层层把关”。作为前台,董事会办公室A岗对股东资质进行初步审核,作为后台,董事会办公室B岗对股东资质进行复查,财务管理部对拟入股人财务状况进行综合审查,合规管理部对拟入股人及其关联方在本行授信情况、贷款是否形成不良,是否存在涉诉情况进行风险审查,并对股权转让行为是否存在法律风险出具意见。此举大幅简化了前台操作,实现了股东服务质效和风险控制水平的同步提升。


(责任编辑:毛纯)

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